Admiral Markets skupina je sestavljena iz naslednjih podjetij:

Admiral Markets Pty Ltd

Reguliran s strani Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
Spletna stran je na voljo samo v angleščini
NADALJUJTE

Admiral Markets Cyprus Ltd

Reguliran s strani Cyprus Securities and Exchange Commission(CySEC)
Spletna stran je na voljo samo v angleščini
NADALJUJTE

Admiral Markets UK Ltd

Regulirani smo s strani UK Financial Conduct Authority (FCA)
NADALJUJTE
Opomba: Če zaprete to okno brez izbiri podjetja, se strinjate, da nadaljuje z regulativo FCA (UK).
Opomba: Če zaprete to okno brez izbiri podjetja, se strinjate, da nadaljuje z regulativo FCA (UK).
Regulator fca

Recesija je vedno bližje! Kako investirati v času gospodarske krize?

Čas branja: 16 minut

rAli se zavedate dejstva, da kar dve tretjini vseh ljudi ni pripravljenih na naslednjo gospodarsko krizo? Še bolj šokantno je dejstvo, da si čedalje več ekonomistov prizadeva za novo recesijo v bližnji prihodnosti. Obstaja pa nekaj preprostih načinov, kako se pripraviti na recesijo, kot npr. razumevanje, kako lahko le ta vpliva na delniške trge in poznavanje trgovalnih strategij, ki so uporabne tudi v času recesije in jih globalni vlagatelji izkoriščajo za ustvarjanje dobičkov.

recesija

V tem članku bomo pojasnili, kaj je gospodarska recesija, zakaj pride do nje, kakšen vpliv ima na gospodarstvo in delniške trge ter kako se pripraviti na naslednjo recesijo in katere trgovalne strategije so tiste, ki so tudi v takšnih razmerah lahko učinkovite.

Kaj je gospodarska recesija?

National Bureau of Economic Research definira recesijo kot »pomemben upad gospodarske aktivnosti v vseh panogah, ki traja več mesecev«. Upad gospodarske aktivnosti se sicer meri s petimi indikatorji: realen bruto domači proizvod (BDP), realni dohodki, zaposlenost, industrijska proizvodnja in potrošnja.

Večina ekonomistov in analitikov je šla pri definiciji še korak dlje in definirajo recesijo kot situacijo v gospodarstvu, ko pride do negativne rasti BDP v dveh kvartalih zapored. Obstajajo tudi drugi, vidnejši indikatorji, kot npr. število družb, ki se znajdejo v postopku bankrota, ali številne razprodaje v trgovinah, ker je potrošnja prenizka, upad cen nepremičnin ali pa visoka stopnja brezposelnosti.

Kaj povzroči gospodarsko recesijo?

Več dejavnikov vpliva na gospodarsko krizo. Nekatere sprožijo vojne, spet druge politična dejanja. Na splošno lahko rečemo, da pride do gospodarske recesije zaradi neuravnovešenosti gospodarstva, kar je treba popraviti.

Vzrok za globalno gospodarsko recesijo leta 2008 so bile nerazumno visoke cene na trgu nepremičnin. Vsi so pričakovali, da se bodo cene nepremičnin še naprej samo višale in zato so hiše kupovali tudi tisti, ki si jih sicer niso mogli privoščiti. Ameriška centralna banka je vodila politiko nizkih obrestnih mer, zaradi česar je bilo zadolževanje relativno poceni in nakupi nepremičnin so se v veliki meri financirali prav na ta način.

Finančne institucije so ustvarjale kompleksne finančne produkte, v katerih so dobra posojila mešali s slabimi. Ko je prišlo do situacije, ko ljudje niso več uspeli odplačevati svojih kreditov, se je na trgu pojavila panika, ki je pripeljala do bankrotov bank in pomoči s strani države v višini 700 milijard dolarjev.

Če je bil torej za recesijo leto 2008 kriv prenapihnjen nepremičninski trg, so bile za recesijo leta 2001 krive prenapihnjene cene delnic tehnoloških podjetij, kar je na koncu pripeljalo do poka tehnološkega balona. Vsaka recesija v preteklosti je unikatna in zgodba zase, imajo pa vse tudi nekaj skupnega, kot so visoke obrestne mere, nenormalno visoke cene določenih naložbenih razredov in ekstremno visoka inflacija.

Če se želite ogniti negativnim vplivom naslednje gospodarske recesije je pomembno, da imate za to na voljo prava orodja v vašem finančnem arzenalu. Eno od teh je zagotovo MetaTrader 5 trgovalna platforma – številka 1 med platformami za trgovanje različnih naložbenih sredstev na svetu. Platforma, ki jo Admiral Markets ponuja svojim strankam popolnoma brezplačno! Z njo pridobite dostop do naprednih grafikonov, tečajev in analiz v živo, najboljših trgovalnih dodatek in še več. Kliknite na oglas spodaj in si jo namestite popolnoma BREZPLAČNO!

recesija

Kakšen vpliv ima recesija na delniške trge?

Zelo pomembno je poudariti, da delniški trgi niso indikator gospodarske recesije. To pa zato, ker delniški trgi predstavljajo pogled vlagateljev na bodoče dobičke javno kotirajočih podjetij, ne pa njihovega trenutnega stanja.

Tokom recesije ljudje trošimo manj, to lahko vodi do odpuščanja delavcev, kar lahko vpliva na nižjo dobičkonosnost in prihodnje dobičke podjetij. Zato je običajno med gospodarsko recesijo in upadom tečajev na delniških trgih določen časovni zamik. Oglejte si na primer finančno recesijo leta 2008 in Dow Jones 30 delniški indeks (DJI 30), ki ga sestavlja 30 ameriških podjetij iz različnih panog, kot so Apple, Nike, McDonald's in druge.

recesija

Vir: Admiral Markets MetaTrader 5, DJI 30 mesečno - Obdobje: od 1.5.2005 do 15.8.2019, zajeto 15.8.2019 ob 1:56 pm BST. - Opozorilo: Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Rumen okvir v grafikonu zgoraj označuje padec tečaja delniškega indeksa Dow Jones 30 od oktobra 2007 do marca 2009. Čeprav se je vrednost indeksa v tem obdobju močno znižala, je bilo samo dno doseženo preden se je gospodarska slika začela popravljati. To pa zato, ker tokom recesije centralne banke običajno nižajo obrestne mere, da bi s tem pocenile zadolževanje in spodbudile podjetja, da poceni kapital vložijo v rast, inovacije, povečanje zaposlenosti in podobno. Ideja je ponovno spodbuditi gospodarsko rast.

Razumevanje vsega napisanega vam lahko pomaga, da se boste čim bolje pripravili na naslednjo gospodarsko recesije s pravo strategijo.

Kako se pripraviti na gospodarsko recesijo z Admiral Markets?

Mnogi verjamejo da je določitev pravega trenutka, ko gospodarstvo zaide v recesijo, najbolj pomembno v pripravi na krizo. Ampak imeti dostop do pravih finančnih instrumentov, ki jih lahko v takšnih razmerah izkoristite na glavnih finančnih trgih, je bistveno bolj pomembno.

Preden si pogledano nekatere izmed trgovalnih strategij, ki so odporne na recesijo, si oglejmo nekaj korakov, ki vam bodo pomagali, da se boste nanjo čim bolje pripravili:

1. Odprite trgovalni račun pri reguliranem brokerju

V času gospodarske negotovosti, kot je recesija, si vsak želi zaupanja vrednega brokerja, ki vam bo lahko nudil kompetentne storitve v vaše dobro. Brokerji, ki so nadzirani s strani svetovno priznanih finančnih institucij, kot je Financial Conduct Authority (FCA) v Veliki Britaniji, zagotavlja višjo stopnjo varnosti in stabilnosti.

Amiral Markets regulirajo najbolj renomirane nadzorne institucije na svetu: UK Financial Conduct Authority (FCA), Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) in Estonian Financial Supervisory Authority (EFSA).

2. Naučite se izkoriščati CFD-je za ustvarjanje dobička na padajočem trgu v času recesije

Obstajajo številne prednosti in slabosti trgovanja s CFD-ji. Trgovanje z njimi pa trgovalcem omogoča ustvarjanje dobička tako na rastočih kot tudi padajočih trgih in prav to si bomo podrobneje pogledali v predstavitvi trgovalne strategije v nadaljevanju.

Poznati način trgovanja s CFD-ji je lahko zelo koristno v času recesije, ko nekateri trgi padajo in drugi rastejo, kar vam daje potrebno fleksibilnost, ki jo potrebujete za trgovanje v času recesije.

Vlagatelji se lahko držijo tudi bolj tradicionalnih računov kot je Admiral.Invest, ki vam omogoča nakup delnic podjetij. Čeprav ta račun vlagatelju ne omogoča izkoriščati padajočih tečajev, prinaša nekatere druge koristi, kot recimo možnost prejemanje dividend. Imeti možnost dostopa do različnih trgovalnih računov pri istem brokerju je lahko še posebej koristno.

3. Naučite se trgovani na preprosti, hitri in varni trgovalni platformi

Stranke Admiral Markets si lahko namestijo najbolj priljubljeno trgovalno platformo na svetu MetaTrader (MetaTrader 4, MetaTrader 5 in MetaTrader WebTrader) popolnoma brezplačno. Ne glede na to, ali uporabljate PC, Mac, Android ali iOS operacijski sistem, lahko izberete eno izmed MetaTrader trgovalnih platform in uživate v robustnih grafikonih, širokemu naboru naložbenih razredov za trgovanje, brezplačnih tečajih v realnem času ter v številnih tehničnih in fundamentalnih indikatorjih.

Ko se pripravljate za trgovanje na finančnih trgih med recesijo je pomembno, da ste že seznanjeni s samo trgovalno platformo, kako dostopati do različnih instrumentov in kako oddati naročilo. Veliko trgovalcev in vlagateljev bo v tem času namreč neodločna pri prilagajanju svojih naložbenih portfeljev in hitre reakcije na trgu utegnejo biti zelo pomembne. Vsekakor pa si ne želite v takih trenutkih ukvarjati s tem, kako se sploh zažene trgovalna platforma.

Demo trgovalni račun je odličen način za učenje in to v okolju brez tveganja, tako da se boste lahko pravočasno pripravili. Za začetek preprosto sledite navodilom v spodnjem videu:

Ste pripravljeni? Sedaj si lahko odprete BREZPLAČNI demo trgovalni račun pri Admiral Markets s klikom na oglas spodaj.

recesija

4. Seznanite se z različnimi naložbenimi razredi, kot so valute, delnice, surovine in indeksi

Na finančnih trgih obstajajo različni naložbeni razredi s katerimi je možno trgovati, kot so valute, delnice, surovine, indeksi, obveznice in kriptovalute. Nekateri izmed njih imajo tendenco po rasti, drugi pa po padanju tečajev v recesiji.

Ena izmed varnih strategij za recesijo, ki si jo bomo v nadaljevanju podrobneje pogledali, je npr. selitev sredstev v t.i. varne naložbe, kot so zlato ali švicarski frank.

Za varne naložbe veljajo tiste, ki naj bi vsaj ohranjale svojo vrednost v času globalne recesije. Švicarski frank se smatra za varno naložbo zaradi stabilnosti švicarske vlade in njihovega finančnega sistema. Zlato pa že zgodovinsko velja za varno pribežališče v negotovih časih.

Poznavanje in razumevanje različnih naložbenih razredov vam lahko pomaga bolje trgovati v času recesije, kot boste lahko razbrali v nadaljevanju tega članka.

Kako se pripraviti na naslednjo recesijo?

Ko boste imeli enkrat odprt trgovalni račun (demo ali pravi) ter nameščeno MetaTrader trgovalno platformo, je naslednji korak v pripravi na recesijo kreiranje trgovalnega načrta, ki bo med drugim vseboval primerne trgovalne strategija za takšno obdobje.

V tem članku si bomo pogledali tri takšne strategije na različnih trgih. Več o vseh možnih strategijah v različnih tržnih razmerah si lahko preberete tukaj: »Trgovalne strategija za to leto«.

Trgovalne strategije za obdobje recesije

Da bi čim bolje razumeli strategije opisane v nadaljevanju vam priporočamo, da si odprete Admiral Markets MetaTrader platformo, saj boste tako lažje sledili primerom na vaših lastnih grafikonih.

# 1 Razpršite vaš delniški portfelj s panožno rotacijo

Za tiste, ki držite delnice podjetij v vašem portfelju obstaja tveganje, da se bodo le te slabo odrezale v času recesije. Nekateri vlagatelji bodo iskali zaščito svojega portfelja tako, da bodo shortali indeksne CFD-je (bolj podrobno bo razloženo pri naslednji strategiji v nadaljevanju članka). Cilje je z dobičkom na račun padajočega trga nadomestiti izgube v delniškem portfelju. Je pa to seveda lažje reči kot realizirati.

Da bi se čim bolje pripravili na recesijo, lahko vlagatelji razmišljajo tudi o panožni rotaciji. Gre za prestrukturiranje portfelja v tiste panoge, ki običajno poslujejo bolje v takšnih obdobjih. Med t.i. obrambne panoge sodijo hrana in pijača, voda, elektrika, plin in zdravstvo in te panoge običajno tokom recesij poslujejo bolje kot panoga potrošnih dobrin, zabave, oblačil in avtomobilov. Gre preprosto za to, da nekatere zadeve ljudje potrebujemo za preživetje tudi v času recesije, spet drugim se v takšnih obdobjih lažje odrečemo.

Nekateri vlagatelji bodo preusmerili svoj fokus v delnice z visokim dividendnim donosom. Na takšen način ste udeleženi v izplačilu dobička družbe preko dividende in vam lahko to v času krize predstavlja dodaten dohodek.

Eden izmed najbolj preprostih načinov vlaganja neposredno v delnice podjetij je, da si odprete Admiral.Invest račun, ki vam odpira vrata do delnic in ETF skladov na 15 največjih svetovnih borzah, vse skupaj pa vam je na voljo preko MetaTrader 5 trgovalne platforme. Med drugimi prednostmi so podatki in tečaji v živo, brez stroškov vodenja računa, nizki transakcijski stroški in izplačila dividend. Vaš naložbeni račun si lahko odprete s klikom na oglas spodaj:

recesija

# 2 Shortanje delniških indeksov preko CFD-jev v času recesije

Preko Admiral Markets vam je omogočeno trgovanje z delniškimi indeksi kot so Dow Jones 30 (DJI 30), nemški indeks DAX 30 (DAX 30) in angleški FTSE 100. Vse te in še številne druge indekse lahko trgujete preko CFD-jev. Do celotnega seznama trgov, ki jih lahko trgujete, lahko pridete s sledenjem naslednjih korakov:

  • 1.Odprite MetaTrader.
  • 2.Odprite Market Watch okno iz menija View na vrhu ali tako da pritisnete Ctrl+M na vaši tipkovnici. To vam bo odprlo seznam simbolov na levi strani vašega grafikona.
  • 3.Z desnim klikom na miški v Market Watch oknu izberite Symbols ali pritisnite Ctrl+U na tipkovnici.
  • 4.To vam bo odprlo novo okno kot je razvidno iz slike spodaj in na seznamu lahko vidite vse trge, ki so vam na voljo.
  • 5.Izberite Cash Indices.

recesija

Omejitev odgovornosti: grafikoni finančnih instrumentov uporabljeni v tem članku so zgolj informativne namene in ne predstavljajo naložbenega nasveta ali priporočila za nakup ali prodajo kateregakoli finančnega instrumenta v ponudbi Admiral Markets (CFD-ji, ETF-i, delnice). Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Delniški indeksi so sestavljeni iz različnih javno kotirajočih podjetij. Na primer indeks Dow Jones 30 se izračunava na podlagi zaključnih tečajev in tržne kapitalizacije 30 ameriških podjetij: Apple, Boeing, Pfizer, Microsoft, Nike, Wal-Mart in druga.

Ker poslovanje večine družb ne blesti v času recesije, tečaji njihovih delnic običajno padajo. Zato namesto da kupimo delniški indeks v upanju, da se bo njegova cena povišala in bomo lahko kasneje prodali z dobičkom, moramo razmišljati ravno v obratni smeri, kar nam omogočajo indeksni CFD-ji.

Če padajo tečaji posameznih delnic, ki sestavljajo indeks, potem pada tudi tečaj indeksa. Trgovalci v takem primeru zato shortajo indeks in na ta način zaslužijo ob padanju tečaja. S pomočjo CFD-jev lahko najprej odprete prodajno naročilo, kar pomeni, da prodate CFD po višji ceni in v upanju, da ga boste enkrat v prihodnosti kupili nazaj po nižji ceni, razlika pa bo predstavljala vaš dobiček.

Seveda bo prišlo v primeru rasti trga do izgube na računu in primerno upravljanje tveganje je zato ključnega pomena.

Za začetnike je priporočljivo, da začnejo s čim nižjim tveganjem in uporabljajo stop loss naročila. Gre za določitev nivoja pri oddaji naročila, kjer se vam bo pozicija avtomatično zaprla, če se trg ne bo razvijal v pričakovano oz. želeno smer. Na tak način minimizirate tveganje. Za shortanje indeksnih CFD-jev sledite naslednjim korakom:

  • 1.Uporabite trgovalno strategijo, ki bo jasno določala nivo vstopa, stop loss in ciljni nivo.
  • 2.Izberite indeks v MetaTrader trgovalni platformi v Market Watch oknu ter ga z miško povlecite na grafikon.
  • 3.Z desni klikom v grafikonu izberite Trading -> New Order ali pritisnite F9 na tipkovnici.
  • 4.Odprlo se vam bo okno za oddajo onaročila in kot lahko vidite, ima trgovalec na voljo gumba za nakup in prodajo.

recesija

Sedaj pa se pojavi vprašanje, katero strategijo in orodja uporabiti, ki nam bodo v pomoč pri odločitvi, kdaj odpreti short pozicijo? Trgovalcem so na voljo številni tehnični indikatorji in vzorci tečajev, s katerimi si lahko pomagajo. Več si lahko preberete v naslednjem članku: »Trgovalne strategija za to leto«.

# 3 Nakup CFD-jev na zlato

Zlato je še kako priljubljeno med trgovalci in vlagatelji v času gospodarske negotovosti. Zlato namreč uživa status varne naložbe in to še iz časov, ko se je uporabljajo kot plačilno sredstvo. V času finančne krize leta 2008 se je veliko vlagateljev odločilo za izstop iz delniških pozicij, katere so zamenjali za nakup zlata. To je lepo razvidno tudi iz grafikona spodaj:

recesija

Vir: Admiral Markets MetaTrader 5, zlato, mesečno - obdobje: od 1.1.1992 do 15.8.2019, zajem 15.8.2019 ob 4:08 pm BST. - Opozorilo: Pretekli rezultati ne zagotavljajo prihodnjih donosov in tudi niso zanesljiv indikator bodoče uspešnosti.

Rumeni okvirček na dolgoročnem grafikonu zlata označuje obdobje od leta 2008 do viška, ki ga je tečaj zlata dosegel septembra 2011. Grafikon lepo razkriva, da je do rasti cene zlata prišlo že pred začetkom finančne krize in se je tudi še nadaljevalo, ko je po recesiji prišlo do bankrotov podjetij in bančnih stečajev.

Od vseh dragocenih kovin predstavlja zlato največji trg in se ga vlagatelji poslužujejo za diverzifikacijo svojih naložb v času gospodarskih recesij, zaradi svoje volatilnosti in likvidnosti pa je zanimiv tudi za kratkoročne in dolgoročne trgovalce. Stranke Admiral Markets lahko z zlatom trgujejo brez provizije.

Preberite si tudi članke, kako pričeti trgovati z zlatom!

Kako se še danes pripraviti na naslednjo recesijo?

Priskrbite si dostop do različnih finančnih produktov, do različnih naložbenih razredov ter hitro in varno trgovalno platformo. Z Admiral Markets vam je omogočeno:

  • Trgovanje preko dobro reguliranega brokerja, ki ga nadzirajo štiri globalne nadzorne institucije, vključno z Financial Conduct Authority v Veliki Britaniji.
  • Najhitrejša in varna trgovalna platforma MetaTrader za operacijske sisteme PC, Mac, Android in iOS.
  • Trgujete 24 ur na dan, pet ni v tednu.
  • Imate zaščito pred negativnim stanjem na računu, da boste lahko mirneje spali.

Če se navdušujete nad tem, da bi začeli trgovati in vas je ta članek dodatno spodbudil k temu, potem se boste zagotovo razveselili dejstva, da Admiral Markets BREZPLAČNO ponuja dostop do CFD-jev na preko 80 valutnih parov, s tečaji v živo in tehničnimi analizami. Kliknite na oglas spodaj in si odprite trgovalni račun še danes!

recesija

Admiral Markets nudi še dodatna izobraževanja

Zagotavljanje kakovostnega okolja za premišljeno in inteligentno odločanje naših strank je za Admiral Markets prednostna naloga. Svojim strankam nudimo seminarje v živo in spletna predavanja (webinarjev),), kjer se stranke seznanijo z delovanjem finančnih trgov in različnimi strategijami trgovanja. Poleg te-ga izdajamo izobraževalne knjige in brošure v več različnih jezikih, ki jih distribuiramo po vsem svetu. Naše izobraževalno gradivo se nenehno izboljšuje in prejema mnoge mednarodne nagrade za kvaliteto. Tukaj si lahko najdete večje število analitičnih orodij, ki služijo trgovcem za boljše upravljanje pozicij na finančnih trgih.

Znanja ni nikoli dovolj! Priporočamo še dodatno branje.

Dogovorite se za srečanje z nami v živo ali nadaljujte z branjem številnih tem, povezanih s trgovanjem in vlaganjem v izobraževalni del naše spletne strani:

Trgovalne strategije za leto 2019

Kako pričeti z online investiranjem v zlato?

Kaj je CFD trgovanje in kako deluje?

Kaj je Short Selling in kako deluje?

Štiri Price Action Trading strategije, ki jih morate poznati

Ta člen ne vsebuje in se ne sme razumeti kot investicijski nasvet, investicijsko priporočilo, ponudba ali povabilo k vrsti transakcij s katerim koli finančnim instrumentom. Ne pozabite, da ta vrsta analize ni zanesljiv kazalnik trenutne ali prihodnje uspešnosti instrumenta, saj se lahko okoliščine sčasoma spremenijo. Preden sprejmete odločitev o naložbi, vam priporočamo, da se posvetujete s finančnim svetovalcem in se prepričate, da se zavedajo vseh tveganj.

Opozorilo o tveganju

CFDji so kompleksnih instrumentov in prinašajo visoko tveganje hitre izgube denarja zaradi uporabe vzvoda. 77% maloprodajnih investitorjev izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji tem ponudniku. Morate dobro razmisliti ali razumete, kako delujejo CFDji in ali si lahko privoščite, da prevzamejo tako veliko tveganje za izgubo svojega denarja.