76% maloprodajnih računov izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji pri tem ponudniku. CFDji so kompleksni instrumenti in prinašajo visoko tveganje izgube denarja zaradi vzvodov. 76% maloprodajnih investitorjev izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji tem ponudniku. Dobro razmislite ali razumete, kako delujejo CFDji in ali si lahko privoščite tako veliko tveganje izgube svojega denarja.

Admiral Markets skupina je sestavljena iz naslednjih podjetij:

Admiral Markets Pty Ltd

Reguliran s strani Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
Spletna stran je na voljo samo v angleščini
NADALJUJTE

Admiral Markets Cyprus Ltd

Reguliran s strani Cyprus Securities and Exchange Commission(CySEC)
NADALJUJTE

Admiral Markets UK Ltd

Regulirani smo s strani UK Financial Conduct Authority (FCA)
NADALJUJTE
Opomba: Če zaprete to okno brez izbiri podjetja, se strinjate, da nadaljuje z regulativo FCA (UK).
Opomba: Če zaprete to okno brez izbiri podjetja, se strinjate, da nadaljuje z regulativo FCA (UK).
Regulator CySEC fca

Top 10 Money Management nasvetov pri trgovanju s Forexom

Čas branja: 10 minut

Da bi bili uspešni pri trgovanju z valutami, morate biti izredno potrpežljivi, imeti ustrezno znanje, hitro se morate odzivati na spremembe na trgu, poleg tega pa morate imeti še številne druge kvalitete. Kot običajno, je za uspešno trgovanje nujno potrebno imeti tudi trgovalno strategijo, ki vam pove, kdaj vstopiti v pozicijo, kdaj izstopiti, katere valutne pare sploh trgovati in kako upravljati z vašim denarjem. Upravljanje z denarjem (angl. Money Management) je ključnega pomena, a hkrati le del celotne slike.

Med razlogi, zakaj tako veliko trgovalcev izgublja denar pri valutnem trgovanju je njihova neizkušenost, zaradi katere zanemarjajo določene principe upravljanja tveganja. Zaradi visoke volatilnosti velja valutni trg za zelo tveganega. Pravilno upravljanje denarja ali angleško money management je zato izjemno pomembno tako za začetnike, kot tudi izkušene trgovalce.

V tem članku si bomo pogledali, kako upravljati z lastnim kapitalom pri forex trgovanju, kar je ključno za doseganje dolgoročnih donosov. Kar mnogi trgovalci pozabljajo je, da ni zgolj pomembno dosegati dobiček na vsaki posamezni poziciji oz. preprosto zgolj delati na strategiji vstopa in izstopa iz posamezne pozicije, temveč je potrebno trgovalno strategijo zasnovati tako, da boste to dosegali dolgoročno. V tem pogledu je pomembno, da imate do potankosti dodelan money manegement glede na vaš kapital s katerim razpolagate pri trgovanju.

V nadaljevanju si bomo pogledali 10 najpomembnejših money management nasvetov za upravljanje z denarjem, ki so namenjeni pretežno začetnikom, dodali pa bomo tudi nekaj nasvetov za izkušenejše trgovalce z valutami.

Money management in prvi koraki v svet trgovanja

Če šele začenjate z valutnim trgovanjem, se boste morali najprej izobraziti. Pravilen pristop pri tem je, da vzamete valutno trgovanje, kot da gre za vaš poklic. Priporočljivo je, da vaše trgovalne sposobnosti najprej dodobra izpilite na demo računu, da boste res dodobra spoznali različne možne trgovalne strategije in se sploh seznanili s tem, kako trgi delujejo. Prej ko se boste naučili in začeli upoštevati tudi money management nasvete, bolje bo to za vas.

Ko se vam bo zdelo, da imate dovolj znanja, da bi lahko začeli s trgovanjem na realnih trgih, potem investirajte v to le toliko vaših prostih sredstev, da to ne bo kakorkoli vplivalo na vaše življenje, tudi v primeru, če izgubite prav vse. Prav tako je priporočljivo, da imate odprte tudi druge investicije možnosti vaših prostih denarnih sredstev. Sicer pa je sledenje principom upravljanja z denarjem in tveganja pri valutnem trgovanju dokaj preprosto in če to počnete dosledno, se lahko izognete velikim izgubam.

Sedaj pa si res poglejmo deset najboljših nasvetov za začetnike:

Najboljši Money Management nasveti za začetnike

1. Določite vaš tvegani kapital

Najprej si izračunajte tveganje, ki je vključeno v trgovanje. Če so možnosti za dobiček premajhne glede na potencialni dobiček, potem nehajte trgovati. Lahko se poslužite s posebnim trgovalnim kalkulatorjem, ki vam omogoča učinkovitejše merjenje tveganja. Veliko pomembnih vidikov money managementa je povezanih s to ključno številko.

Velikost vašega tveganega kapitala npr. določa zgornji limit vsake novo odprte pozicije pri trgovanju. Razmislite o pristopu, ko nikoli ne tvegate več kot 2% vašega celotnega tveganega kapitala na posamično pozicijo. Poleg tega boste na vsako odprto pozicijo vključili tudi ustrezno upravljanje tveganja.

2. Izogibajte se preveč agresivnemu trgovanju

To je verjetno najpogostejša napaka začetnikov. Če je manjše zaporedje poslov z izgubo pri trgovanju dovolj, da potrošite ves tvegani kapital, potem to pomeni, da je vsak posel vseboval preveč tveganja. Dober način za doseganje pravilne stopnje tveganja je prilagoditev velikosti vaše pozicije tako, da odraža volatilnost valutnega para, s katerim trgujete. Zapomnite si, da bolj volatilni valutni pari zahtevajo manjše velikosti pozicije, kot si to lahko privoščite pri manj volatilnih valutnih parih.

3. Bodite realni

Eden izmed razlogov zakaj so začetniki preveč agresivni pri trgovanju je tudi v tem, da so njihova pričakovanja nerealna. Mislijo namreč, da jim bo agresivno trgovanje pomagalo pri doseganju višjih donosov in da bo vse skupaj potekalo hitreje. Ampak najboljši trgovalci ustvarjajo enakomerne donose. Postavljanje realnih ciljev in ohranjanje konzervativnega pristopa je pravi način za začetek trgovanja.

4. Priznajte, ko se zmotite

Zlato pravilo trgovanja je, da čim dlje ostajate v pozicijah, ki vam nosijo dobiček in se čim prej poslovite od pozicij, pri katerih ste se zmotili. Ko postane jasno, da ste z vstopom v določeno pozicijo napravili napako, je pomembno, da čim prej izstopite iz nje. Običajno ljudje težimo k temu, da poizkušamo slabo situacijo obrniti v dobro, vendar pri valutnem trgovanju to vsekakor ni priporočljivo.

Zakaj? Ker preprosto ne morete kontrolirati trga.

5. Pripravite se na najslabše (pretekli donosi ne zagotavljajo bodočih donosov)

Bodočega dogajanja na trgih preprosto ni mogoče napovedati, imamo pa številne izkušnje iz preteklosti. Seveda ni nujno, da kar se je enkrat že zgodilo, da se bo ponovilo, je pa to seveda možno. Pregled zgodovine trgovanja s posameznim valutnim parom je zato nujno potrebno opravilo. Razmislite o tem, na kakšen način bi se bilo najbolje zaščititi v primeru, da bi se najslabši možni scenarij ponovil.

Ne podcenjujte možnosti pojava tečajnih šokov – vedno morate imeti načrt tudi za takšen scenarij. Ne potrebno pobrskati daleč po zgodovini, da bi našli takšne primere. Tak primer najdete že januarja 2015, ko se je švicarski frank (CHF) le v nekaj minutah povzpel za približno 30% glede na evro.

money management

6. Predvidite izstopne nivoje še preden vstopite v pozicijo

Razmislite o tem, na katerih nivojih nameravate izstopiti iz pozicije, v kolikor se bo le ta odvijala v želeni smeri in kakšno največjo izgubo ste pripravljeni sprejeti, v kolikor bodo šle stvari narobe. Takšen pristop vam bo pomagal ohranjati disciplino tokom posla. Prav tako vsa ta način prisili k razmišljanju o tveganju glede na potencialni dobiček.

7. Uporabljajte stop losse

Uporaba stop lossov na vsaki odprti poziciji je izredno dober money management nasvet. Stop naročila vas varujejo pred nepričakovanimi spremembami tečaja na trgu. Ker vedno obstaja možnost izgube, postavite vaš stop loss tako, da ne potencialna izguba ne bo predstavljala več kot 2% vašega celotnega tveganega kapitala. Če imate na vašem trgovalnem računu npr. 20.000 dolarjev, potem vaše stop loss naročilo ne sme biti več kot 40 pipov odmaknjeno od nivoja vstopa. V primeru, da ste se pri poslu zmotili, boste tako izgubili največ 80 dolarjev.

Pri valutnem trgovanju se sicer lahko poslužujete različnih stop naročil. Vrsto stop lossa, ki jo boste izbrali, je odvisna, od vaših osebnih trgovalnih preferenc, možnosti pa so sledeče:

  • Stop glede na kapital
  • Stop glede na volatilnost
  • Stop glede na tehnično analizo grafikona
  • Stop glede na dovoljen finančni vzvod

Dobra money management strategija temelji na raziskavi. Vaša najvišja prioriteta mora biti opraviti vse potrebne analize, dobiček bo prišel kasneje. Pomembna money management tehnika vključuje preprečevanje previsokih izgub. In prav pri tem je uporaba stop loss naročil najučinkovitejše orodje. Če ugotovite, da s postavitvijo stop lossov samo izgubljate, potem naredite analizo vaših preteklih poslov in raziščite, koliko jih je bilo dejansko upravičenih.

Morda bo takšna analiza pokazala, da morate popraviti nivoje postavljanja stop lossov, da bi dosegli boljše rezultate pri trgovanju. Stop loss naročila pomagajo trgovalcem preprečevati izgube in pridejo še posebej prav v času, ko ne moremo spremljati dogajanja na trgu v živo. V kolikor ne želite postavljati pravi stop loss naročil, si je dobro vsaj v mislih določiti nivo izstopa, če smo se pač zmotili s pozicijo. Uporabni so tudi alarmi ob določenih doseženih tečajih. S pomočjo MetaTrader Supreme Edition vtičnika si lahko nastavite SMS ali email alarme.

Kliknite na oglas spodaj in prejeli boste dostop do namestitve BREZPLAČNEGA dodatka MetaTrader 4 Supreme Edition!

money management

8. Ne trgujte, ko boste naredili negativno pozicijo

Morda se vam bo enkrat zgodilo, da se boste pri trgovanju resnično opekli in boste izgubili pomemben del vašega tveganega kapitala. Takšen dogodek običajno sproži v nas, da želimo zadeve čim prej popraviti, če se le da, že z naslednjim poslom. Ampak ravno v tem je problem. Povečati tveganje potem, ko smo že tako močno ogrozili naš tvegani kapital, je najslabše, kar lahko naredimo. Namesto tega raje razmislite o tem, kako bi zmanjšali velikost vaših pozicij ali si raje celo vzemite premor s trgovanjem, dokler res ne najdete posla z visoko verjetnostjo donosa. Vedno ostanite uravnoteženi, tako glede velikosti pozicij kot glede vaših čustev. Psihološka pripravljenost na trgovanjeje zelo pomembna, poglejte si tri najuspešneješe Forex trgovce vseh časov in se od njih naučite psihološke pripravljenosti.

9. Spoštujte in razumite finančni vzvod

Finančni vzvod vam po eni strani omogoča multiplicirati dobiček, glede na vaša vložena sredstva v pozicijo, a po drugi strani se lahko multiplicira tudi vaša izguba. Gre za uporabno orodje, vendar pa morate dodobra razumeti vašo celovito izpostavljenost. Vaš borzni posrednik vam bo na vašem trgovalnem računu omogočil nek finančni vzvod za doseganje višjih dobičkov, a pri izkoriščanju teh sredstev, morate biti skrajno previdni. Vzvod 1:200 na trgovalnem računu, na katerem je 400 dolarjev, v bistvu pomeni enako, kot da bi trgovali z 80.000 dolarji. Če bi bil na tem istem računu finančni vzvod 1:500, bi imeli za trgovanje na voljo dejansko 200.000 dolarjev.

Višji kot je finančni vzvod, večja je vaša izpostavljenost tveganju. Če ste začetnik, se raje izogibajte visokih finančnih vzvodov. Vzvod uporabljajte zgolj v primeru, ko res razumete in imate jasno predstav o možnih potencialnih izgubah. Le na takšen način se boste ognili večjim izgubam v vašem portfelju v kolikor se boste znašli na napačni strani trga. Uporaba finančnega vzvoda sicer sodi med prednosti valutnega trgovanja, saj vam omogoča doseči višje dobičke, kot bi jih sicer. Morate pa biti pri tem seveda pazljivi in se zavedati, da lahko vzvod deluje tudi proti vam.

Admiral Markets na računih strank ponuja različne finančne vzvode, odvisno od statusa trgovalca. Ti so kategorizirani v eno izmed naslednjih dveh skupin: profesionalni trgovalci ali maloprodajni trgovalci. Slednjim je na voljo finančni vzvod 1:30, medtem ko je profesionalnim trgovalcem na voljo vzvod 1:500. Obe skupini strank imata določene prednosti in omejitve, kar je razvidno tudi iz splošnih pogojev uporabe.

10. Razmišljajte dolgoročno

Z razlogom velja rek, da se uspešnost nekega trgovalnega sistema oz. strategija določa na podlagi dolgoročnih rezultatov. Zato ne posvečajte pretirane pozornosti rezultatom ter uspešnosti ali neuspešnosti posamičnih poslov. Ne spreminjajte ali zanemarjajte pravil vaše trgovalne strategije zgolj zato, da bi bila vaša trenutno odprta pozicija uspešna.

Napredni Money Management nasveti

Ena največjih težav med valutnimi trgovalci je money management, še posebej to velja za začetnike, a tudi izkušenejši trgovalci imajo s tem težave. V nadaljevanju si bomo pogledali nekaj naprednejših nasvetov povezanih s tem. Zapomnite si, da uspešni trgovalci vedno uporabljajo money management nasvete pri svojem trgovanju in prav zaradi njih so še uspešnejši. Pri trgovanju je pač tako, da morate biti izredno disciplinirani in slediti določenim pravilom.

Ko ste enkrat seznanjeni z vsem temi nasveti, jih začnite vključevati v vašo money management strategijo.

Money management in trgovalna strategija

Imejte trgovalni načrt in se ga vedno držite, v vseh razmerah. Trgovalni načrt bo vseboval tudi money management strategijo. Pomagal vam bo izločiti čustva iz trgovanja in preprečil, da bi bili preveč aktivni pri trgovanju. S trgovalnim načrtom bodo nivoji vstopa in izstopa iz pozicije jasno določeni, posledično vam bo jasno, pri katerem tečaju boste realizirali dobiček ali omejili vašo izgubo, ne da bi pri tem postali prestrašeni ali pohlepni. Vse to prinaša disciplino v vaše trgovanje, kar je ključno za uspešno upravljanje s kapitalom.

Vse to sicer ni neposredno povezano z money managementom, gre bolj za razvoj discipliniranega pristopa k trgovanju.

Negativne pozicije in pravilni money management

Naj vas spomnimo, da je pokrivanje nastalih kapitalskih izgub lahko zelo težavno. Recimo, da ste pri poslu vrednem 5.000 dolarjev izgubili 1.000 dolarjev. V relativnem pogledu ste izgubili na tej poziciji kar 20%. Da bi pokrili to izgubo, morate na enak znesek razpoložljivega kapitala ustvariti 25% dobiček. Pri vsem tem morate upoštevati tudi, da strošek predstavljajo tudi provizije borznega posrednika in spreadi na valutnih parih. Bodite prepričani, da lahko pokrijete vso izgubo in stroške, ne da bi imelo to kakršenkoli negativen vpliv na vaše siceršnje življenje.

Stop loss in money management

Dodatno k temu, kar smo že prej povedali glede uporabe stop loss naročil, velja razmisliti tudi o uporabi zaščitnih stop lossov, ki lahko še nadgradijo vašo money management strategijo. Gre za vrsto stop loss naroči, ki lahko rezultirajo celo v dobičku. Z drugimi besedami, ko ste enkrat odprli pozicijo in imate na njej trenutno 500 dolarjev dobička, bi lahko npr. stop loss premaknili na 100 dolarjev dobička (točna nastavitev je seveda odvisna od grafikona). Na takšen način bi dosegli nek dobiček tudi v primeru, če bi se tečaj nemudoma drastično znižal.

Money management in stres

Trgovanje ne sme postati stresno. Najboljše money management strategije vztrajajo na zmanjšanju stresa trgovalcev na način, da se počutijo lagodno glede na vložen in tvegan kapital.

Money management in pohlep

Poizkušajte čim bolj izločiti pohlep iz vašega razmišljanja. Pohlep lahko namreč pripelje do resnično slabih trgovalnih odločitev. Pri trgovanju ne gre za to, da bi vsako minuto odprli eno dobičkonosno pozicijo, gre za odpiranje pravih pozicij ob pravem času in za pravočasno zapiranje pozicij, pri katerih smo se zmotili. Vedno bodite disciplinirani in sledite pravilom vaše money management strategije. Le na takšen način se boste izboljšali pri trgovanju.

money management

Znanja ni nikoli dovolj! Preberite si spodnje članke:

O Admiral Marketsu

Smo posrednik s svetovno prisotnostjo in ga upravljajo najvišji finančni organi. Omogočamo dostop do najbolj inovativnih trgovalnih platform. Nudimo trgovanje s CFD-ji, delnicami, ETF-ji in še mnogo več.

Uspešo trgovanje vam želimo!

Admiral Markets

To gradivo ne vsebuje in se ne sme razlagati tako, da vsebuje investicijsko svetovanje, naložbena priporočila, ponudbo ali zahtevo za kakršno koli transakcijo s finančnimi instrumenti. Ne pozabite, da takšna analiza poslovanja ni zanesljiv kazalec za trenutno ali prihodnjo uspešnost, saj se bodo okoliščine sčasoma spremenile. Pred odločitvijo o naložbi se morate posvetovati z neodvisnimi finančnimi svetovalci, da boste razumeli tveganja.