Top 10 Money Management nasvetov za upravljanje denarja pri trgovanju [2023]

Trgovanje zahteva veliko potrpežljivosti, ustreznega treninga, hitrega prilagajanja novostim na trgu in drugih lastnosti. Vendar to ne zagotavlja uspeha, saj so s trgovanjem povezana številna tveganja. Da jih čim bolj zmanjšamo, lahko uporabimo različne metode obvladovanja tveganj.

Finančno zdravje trgovca se bo merilo z načinom, na katerega je sposoben upravljati svoj kapital pri trgovanju, bodisi na Forexu ali na drugih finančnih trgih. Med orodji za obvladovanje tveganja, ki vam omogočajo, da se izognete običajnim napakam pri trgovanju in zaščitite svoj kapital, je upravljanje denarja zagotovo na prvem mestu .

Vključitev načrta upravljanja denarja (money manegement) v splošno strategijo trgovanja na Forexu bo pomagala zaščititi vaš portfelj. Na žalost se večina trgovcev začetnikov uči z delom, kar lahko privede do izgub, zato je boljši načrt za upravljanje denarja pri trgovanju.

V tem članku se bomo naučili:

Upravljanje denarja (Money Management) - Opredelitev

Kaj je upravljanje denarja ali money manegemnt - angleški izraz, s katerim označujemo upravljanje denarja. To je izraz, ki se uporablja v svetu financ, zlasti v spletnem trgovanju, za obvladovanje tveganja pri Forex trgovanju. Upravljanje denarja ni nič drugega kot sposobnost upravljanja dobička in vloženega kapitala z namenom, da ne prevzemamo tveganj zunaj naše strategije trgovanja.

Glavni razlog, zakaj veliko trgovcev izgubi denar pri vlaganju, je pomanjkanje izkušenj, zaradi katerega pogosto zanemarijo osnovna načela upravljanja denarja v svojem načrtu trgovanja.

Zato je upravljanje z denarjem ali Money Management eden od dejavnikov, ki vodijo do uspeha in ga ne smemo zanemariti tako začetnike, kot tudi izkušeni Forex trgovci. Dober trgovec ima dobro strategijo trgovanja in dobro orodje za upravljanje denarja. Spodaj bomo spoznali nekaj preprostih nasvetov za doseganje dobrega upravljanja denarja pri trgovanju. Najprej pa si podrobneje oglejmo glavna tveganja, ki jih moramo upoštevati pri upravljanju denarja(money management).

#1 Upravljanje denarja pri trgovanju – finančni vzvod

Ko se odločimo za naložbo na Forex trgu ali pri trgovanju s CFD-ji, je eden od razlogov, ki nas k temu žene, možnost uporabe finančnega vzvoda, saj na ta način ne potrebujemo zelo velikega kapitala za začetek delovanja. Čeprav je to velika prednost, moramo z njo ravnati izjemno razumno, saj tako kot pomnoži naš potencialni donos, pomnoži tudi naše potencialne izgube.

Admirals ponuja Forex finančni vzvod vse do 1:30 za male trgovce in do 1:500 za profesionalne trgovce. Na primer, z vzvodom 1:100 lahko odprete posel z nominalno vrednostjo 10.000 EUR, s samo 100 EUR kritja.

Eno največjih tveganj pri upravljanju denarja v tem smislu je prevelik finančni vzvod, ki je običajno v ozadju večine izgub trgovcev začetnikov. Da bi se temu izognili, je priporočljivo odpreti več majhnih pozicij, tudi na račun potencialno manjših dobičkov, pomembno je, da za vsak posamezni posel postavimo pravilno raven finančnega vzvoda.

Če ste trgovec začetnik, je najbolje, da pametno upravljate denar in se izogibate znatnemu finančnemu vzvodu. Pravzaprav je vzvod priporočljivo uporabiti le takrat, ko smo navajeni izgubljati denar in vemo, da vsa naročila na trgu ne morejo biti vedno zmagovalna. Tako se boste lahko izognili velikim izgubam v svojem portfelju in se ne boste znašli na napačni strani trga. Skratka, gre za dvorezno orodje, zato priporočamo previdnost pri njegovi uporabi.

#2 Upravljanje denarja in volatilnost

Volatilnost meri intenzivnost sprememb cen sredstev in je merilo tveganja. Večja ko je volatilnost, večji je kratkoročni donos, a tudi večje je tveganje izgube. Nasprotno, če je volatilnost finančnega sredstva nizka, bo tudi trgovanje manj tvegana.

Kakor koli že, da bi se zaščitili pred nestanovitnostjo in zmanjšali vaša tveganja, Admirals ponuja paket naprednih nastavitev za katero koli vrsto strategije trgovanja. Ta paket je med drugim sestavljen iz čim večjega omejevanja zdrsa ali zdrsa; omejiti izgube zaradi naročil, ki so znotraj cenovnih vrzeli, ali preprečiti sprožitev naročil zaradi širjenja razmika.S poznajte to izjemno orodje, ki ga ponuja Admirals in sicer je to zaščita pred nestanovitostjo ali Volatility Protection

#3 Upravljanje denarja (Money management)- temeljna analiza

Trg je nenehno pod vplivom novic, dogodkov, političnih odločitev, ki lahko spreminjajo trend iz ene sekunde v drugo. To pogosto vidimo ob različnih grožnjah različnih trgovinskih vojnah in konfliktih med državami ali v primeru, ko centralne banke odločajo o obrestnih merah.

Zato je zelo pomembno, da smo seznanjeni z informacijami, ki se dogajajo, in da imamo dober ekonomski koledar, da lahko predvidevamo gibanja, preden se zgodijo. Zavedati pa se moramo, da ne moremo poznati čisto vsega do potankosti oziroma predvideti vseh gibanj.

# 4 Upravljanje denarja (Money management) s tržno vrzeljo ali forex gap

Lahko se zgodi, da ugotovimo znatne skoke cen. Te tržne borzne vrzeli ali forex gap običajno nastanejo, ko so trgi zaprti, včasih pa pride do nepričakovanih novic, ki na ta način vplivajo, medtem ko je trg odprt, kar lahko povzroči zaprtje naročil tam, kjer ne želimo, tudi s zaustavitvijo izgube(stop loss).

#5 Stop loss pri obvladovanju tveganj pri Money Mangementu (upravljanju denarja)

Ko se cene zelo hitro gibljejo zaradi velike volatilnosti, se predhodno postavljen stop loss običajno odzove hitreje, kot če bi ga trgovec aktiviral ročno. Z uporabo platforme MetaTrader 4 ali MetaTrader5 je to naročilo izjemno preprosto. Namestite si dodatek Meta Trader Supreme Edition, kjer je upravljanje s pozicijami še lažje, saj imete tudi možnosti za nastavitev zaustavitve izgube prek mini terminala.

Če želimo izbrati primerno zaustavitev izgube, moramo podrobno opisati ta vprašanja:

• Časovni okvir operacije
• Ciljna cena in kdaj pričakujemo, da jo bomo dosegli
• Trenutno stanje na mojem računu
• Odprte pozicije
• Velikost naročila in če se ujema z velikostjo vašega računa, časom in trenutno situacijo na trgu
• Splošno tržno razpoloženje
• Kako dolgo ostane posamezni trg odprt?

Več o tem, kako postavljati stop loss in take profit naročila v programu MetaTrader 5, si lahko ogledate v spodnjem video posnetku:

# 6 Težave zaradi zunanjih dejavnikov pri upravljanju denarja

Pri vsakodnevnem delovanju se lahko zgodijo dogodki ali nesreče, ki jih ne moremo predvideti, na primer, če nam zmanjka elektrike, pride do okvare internetne povezave ali če smo zaposleni in nismo pozorni zaradi službenih ali osebnih težav.

Admirals vam pomaga upravljati denar (Money Management)

Admirals ima brezplačne storitve za lažji načrt za obvladovanje tveganja. Stranke z aktivnim računom lahko aktivirajo brezplačno storitev SMS-obveščanja prek Sobe za upravljanje. Poleg tega imamo politiko zaščite pred negativnim stanjem, tako da bo Admirals izravnal vsako negativno stanje, ki je posledica običajnih dejavnosti na Forex trgu, kot so vrzeli. V primeru, ko je to maloprodajni trgovc jeta zaščita neomejena, za profesionalce pa bo omejena na 50.000 funtov.

Druga razpoložljiva orodja so klic kritja ali t.i. margin call, opozorilo, ki se sproži, ko je raven kritja prenizka, in stop out, ki zapre odprte pozicije, ko kritje pade na nič.

Upravljanje denarja (Money management)- Trgovanje z demo računom

Če šele začenjate s spletnim trgovanjem, se morate najprej usposobiti. Trgovanja z valutami, tako kot pri kateri koli drugi dejavnosti, ne bi smeli izvajati brez predhodnega usposabljanja. Poleg tega je najbolj priporočljivo, da to, kar ste se naučili, preizkusite z demo računom. Trgovanje na tem računu vam bo omogočilo vzpostavitev strategije trgovanja, izogibanje napakam trgovcev začetnikov in predvsem vzpostavitev dobrega upravljanja denarja (money management).

Ko se počutite pripravljeni, lahko začnete vlagati s pravim trgovalnim računom, začenši s kapitalom, ki si ga lahko privoščite izgubiti. Izguba je pri trgovanju na Forexu neizogibna in na to dejstvo bi se morali navaditi, da se izognemo kasnejšemu razočaranju. Osnovno načelo upravljanja denarja je, da ne damo vseh jajc v en koš, torej da razpršimo svoje naložbe.

Tem načelom je enostavno slediti, zato jih upoštevajte, saj vas zaščitijo pred nadaljnjo izgubo denarja.

Programska oprema za upravljanje denarja (money management) - Upravljanje tveganj

Trgovalne platforme, ki jih uporabljajo profesionalci, ponujajo orodja za upravljanje denarja, ki vam pomagajo bolje obvladovati tveganje in zmanjšati vašo izpostavljenost trgu. Admirals ponuja strokovne svetovalce prek trgovalnega terminala in mini terminala v okviru MetaTrader Supreme Edition. Ta orodja vam omogočajo, da:

• Oddajte čakajoča naročila.
• Aktivirajte naročila OCO in OCA
• Registrirajte modele naročil
• Takojšnje zapiranje trgovinskih naročil
• Ločite grafikone MetaTrader 4 na drugem zaslonu.
• Nastavite trgovalna opozorila
• Naredite sezname naročil delnic
• Naredite delna zapiranja na podlagi cilja dobička in določite upravljanje denarja
• Samodejno zapiranje naročil

Upravljanje denarja (Money management) - Izračunajte največjo izgubo

Koliko kapitala tvegati na vsaki trgovalni poziciji? Kako izračunati največjo izgubo v poslu? Da bi to vedeli, je priporočljivo vnaprej vedeti, koliko lahko s položajem izgubite in koliko pridobite. Naš trgovalni kalkulator vam omogoča, da poznate velikost pozicije, lot, spread, swap in vse parametre, ki jih morate poznati glede na največjo izgubo, ki ste jo pripravljeni prevzeti, kar je nekaj zelo pomembnega pri upravljanju denarja.

Čeprav si mnogi prizadevajo za čim hitrejši dobiček, je bolj pomembno zmanjšati tveganja, da se izognemo večjim izgubam: če izgubimo ves kapital, očitno ne bomo mogli poslovati. Normalno je, da občasno beležimo nekaj izgub, ne pa da izgubimo ves kapital, namenjen trgovanju.

Forex trgovec se mora navaditi analizirati tveganja, preden vloži denar v trgovanje. Druga napaka pri trgovanju je trgovanje skozi ves dan. Začetniki bodo poskušali nadomestiti svoje izgube z odpiranjem večih pozicij, vendar izkušnje kažejo, da pretirano trgovanje povzroči več izgub kot dobičkov. Trgujte le, ko so zaznane prave trgovalne priložnosti.

Dve zlati pravili pri trgovanju sta:

• poskrbite, da boste imeli dovolj denarja za odprtje 40 pozicij
• ne tvegajte več kot 3 % svojega kapitala pri vsaki trgovini. To je eden najbolj uveljavljenih nasvetov pri trgovanju.

Upravljanje denarja (money managament)- Obvladovanje stresa

Če upoštevamo zgornje nasvete, bomo bolje obvladovali stres. Trgujte samo z denarjem, ki si ga lahko privoščite izgubiti, nikoli s kapitalom, ki ga potrebujete za preživetje, saj je trgovanje na Forexu izjemno tvegana. To bo pomagalo zmanjšati stres in preprečiti strah pred bankrotom, ki bi lahko povzročil resne trgovalne napake.

Upravljanje denarja (money managament) - Upravljanje čustev

Forex trgovanje lahko povzroči nešteto čustev, od evforije do frustracije. Osvoboditev vašega uma od čustvene pristranskosti vam lahko pomaga sprejemati bolj racionalne in pravilne odločitve. Odločitve na podlagi vaših čustev so najzanesljivejši način za izgubo denarja.

Upoštevati moramo psihologijo trgovanja in se izogibati napakam. Sprejeti poraz je zelo težko in začetniki bodo vedno želeli poskusiti nazaj zmagati in pridobiti izgubljena sredstva nazaj. To je najbolj nevarna stvar pri trgovanju. Na primer, če izgubite 1.000 evrov ob začetnem kapitalu 5.000, je odstotek izgube 20 %. Za pokritje izgube moramo doseči dobiček v enakem razmerju, da se vrnemo na prvotni znesek.

Trgovalni načrt - Upravljanje denarja – (money managament)

Drugo zelo uporabno orodje pri upravljanju denarja (money management) je načrt trgovanja  , 'zemljevid', ki nas bo vodil skozi celoten proces in mora vključevati načrt za obvladovanje tveganja ali upravljanje denarja na Forexu. Zahvaljujoč temu vodniku bomo lahko učinkoviteje nadzorovali svoja čustva in delovali bolj razumno, če le ne bomo odstopali od načrta, ne glede na to, kaj se zgodi.

Pri trgovanju na Forexu je zelo koristno poiskati informacije na različnih forumih in biti v stiku z drugimi trgovci, da bi bili na tekočem z razpoloženjem na trgu, tako za izdelavo načrta trgovanja kot za njegovo izvajanje v praksi. Forex trgovec mora vedno slediti tržnim novicam in tehnikam, ki jih uporabljajo drugi trgovci, da doseže zmagovalno strategijo.

Upravljanje denarja (money managament) - Trgovalni dnevnik

Strogost je eden od izrazov, ki bi morali voditi naše trgovanje, ne glede na to, ali smo začetniki ali profesionalci. Za izboljšanje naše strogosti pri upravljanju denarja (money managament) je bistvenega pomena dobra organiziranost. V tem smislu je najbolj praktično voditi 'dnevnik trgovanja', tudi če piše poročila samo na list papirja:

• Razlogi, zakaj odprem položaj (tehnični in/ali temeljni dejavniki)
• Kam naj postavim stop loss?
• Katera največja izguba na tej poziciji ne presega 5 % mojega trgovalnega kapitala.
• Razmerje med tveganjem in dobičkom je enako ali večje od 1:2 (ali 1:1, 1:3, 1:4, odvisno od načina trgovanja).
• Moje izgube, nabrane v dnevu ali tednu, ne bodo presegle 20 % mojega kapitala, sicer moram prenehati trgovati.
• Na ta način se bomo učili iz svojih napak in izboljšali svoje strategije in tehnike.

Upravljanje denarja (money managament) - Zaključek

V pravilih načrta upravljanja denarja glede največje izgube, ki smo jo pripravljeni prevzeti, lahko najdemo nekatere omejitve, ki jih je težko uresničiti v praksi. Na primer, če imamo kapital 1000 evrov z 1-odstotno največjo izgubo, bo naša omejitev 10 evrov izgube na pozicijo, kar nas lahko privede do predčasnega zaprtja pozicij. Večji kot je torej razpoložljivi kapital, lažje in učinkovitejše bo upravljanje denarja.

Da bi preprečil to omejitev, trgovec nima druge izbire, kot da nekoliko sprosti omejitve glede največjega odstotka izgube in prevzame malo več tveganja, če želi zabeležiti bolj zanimive dobičke.

Za zaključek je tukaj nekaj najboljših nasvetov o upravljanju denarja:

• Izračunajte tvegani kapital s trgovalnim kalkulatorjem. To orodje nam bo zagotovilo velikost pozicije, lot, razpon, zamenjavo in druge elemente, ki jih moramo poznati glede na največjo izgubo, ki jo lahko prevzamemo.
• Izogibajte se agresivnemu trgovanju.
• Postavite si realne cilje in uporabite konzervativen pristop.
• Priznajmo svoje napake, da se bomo lahko iz njih kaj naučili.
• Vedno se pripravite na najhujše in imejte pripravljen načrt za spopadanje s tem.
• Uporabite zaustavitev izgube, da zaščitite svojo naložbo.
• Ne poskušajte povrniti izgubljenega z odpiranjem novih operacij.
• Upravljajte vzvode z zdravo pametjo.
• Razmišljajte dolgoročno: zmanjšajte pomen svojega trenutnega delovanja, uspešnega ali ne.

Znanja ni nikoli dovolj! Preberite si spodnje članke:

• Indeks SP500 (Kaj je in kako trgovati index SP500)
• Japonske svečke v svetu trgovanja - posodobljeni vodič
• Webtrader - spletno trgovanje neposredno preko brskalnika
• Kako kupiti ameriške delnice

O Admirals

Smo posrednik z globalno prisotnostjo in reguliran s strani najvišjih finančnih organov. Ponujamo dostop do najbolj inovativnih trgovalnih platform. Trgujemo s CFD-ji, delnicami in ETF-ji.

Želimo vam uspešno trgovanje!

Admirals

To gradivo ne vsebuje in se ga ne sme razlagati tako, da vsebuje naložbene nasvete, naložbena priporočila, ponudbo ali nagovarjanje k kakršni koli transakciji s finančnimi instrumenti. Upoštevajte, da takšna analiza trgovanja ni zanesljiv kazalnik trenutne ali prihodnje uspešnosti, saj se lahko okoliščine sčasoma spremenijo. Preden sprejmete kakršno koli naložbeno odločitev, se morate posvetovati z neodvisnimi finančnimi svetovalci, da zagotovite, da razumete tveganja.