76% maloprodajnih računov izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji pri tem ponudniku. CFDji so kompleksni instrumenti in prinašajo visoko tveganje izgube denarja zaradi vzvodov. 76% maloprodajnih investitorjev izgubi denar pri trgovanju s CFD-ji tem ponudniku. Dobro razmislite ali razumete, kako delujejo CFDji in ali si lahko privoščite tako veliko tveganje izgube svojega denarja.

Admiral Markets skupina je sestavljena iz naslednjih podjetij:

Admiral Markets Pty Ltd

Reguliran s strani Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
Spletna stran je na voljo samo v angleščini
NADALJUJTE

Admiral Markets Cyprus Ltd

Reguliran s strani Cyprus Securities and Exchange Commission(CySEC)
NADALJUJTE

Admiral Markets UK Ltd

Regulirani smo s strani UK Financial Conduct Authority (FCA)
NADALJUJTE
Opomba: Če zaprete to okno brez izbiri podjetja, se strinjate, da nadaljuje z regulativo FCA (UK).
Opomba: Če zaprete to okno brez izbiri podjetja, se strinjate, da nadaljuje z regulativo FCA (UK).
Regulator CySEC fca

ETF skladi in kako investirati v najboljše?

Čas branja: 27 minut

etf skladi

Ali ste vedeli, da obstajajo skladi, ki zajemajo nabor različnih sredstev (indeksov, surovin, delnic..), vendar so na borzi navedeni kot en instrument? Ali veste, kaj so ETF skladi na borzi in kako deluje? Se želite naučiti, kako vlagati v ETF sklade? Če je vaš odgovor pritrdilen, berite dalje!

Ta članek vam bo razložil vse, kar morate vedeti o vlaganju v ETF sklade:

  • Kaj je delniški ETF sklad in zakaj ga vlagatelji uporabljajo?
  • Katere vse vrste ETF skladov obstajajo?
    • Delnice ETF, CFD-ji ETF-ov
    • Surovine
    • S&P 500
    • Indeksni ETF skladi in še veliko več
  • Kako prepoznati najboljše ETF sklade z najboljšo učinkovitostjo?
  • V katere ETF sklade vlagati?
  • Katero so najboljši ETF skladi za naložbe?

Kaj so ETF skladi?

Borzni sklad, pogosto imenovani tudi indeksni skladi so finančni instrument imenovan tudi s kratico ETF z njimi se lahko prosto trguje, kot z vsemi ostalimi insturmenti. To je skupina vrednostnih papirjev, ki jih lahko preko borznoposredniške hiše kupite ali prodate na borzi. ETF-ji nudijo zelo široko paleto premoženja na katerega so vezani - od tradicionalnih naložb v podjetija, ki kotirajo na borzi, do drugih sredstev, kot so valute, indeksi ali surovine. Poleg tega ETF-i omogočajo vlagateljem kratke trge ali short selling, uporabo vzvodov in v nekaterih državah omogočajo možnost izogibanja kratkoročnim davkom na kapitalski dobiček.

ETF skladi so eden najbolj iskanih finančnih produktov, s katerimi se trguje na borzi, za male vlagatelje in so bili nedavno dodani za trgovanje. ETF-ji ponujajo široko paleto prednosti in, če so izbrani skrbno, so lahko odličen način za doseganje naložbenih ciljev. Kot izdelek se je začel ETF ponujati leta 1993, njegova osnovna oblika pa je bil splošno znani tik-simbol SPY ali pajek. ETF SPY je vezan na ameriški index SP500.

Poleg ostalih zanimivosti je pomemben tudi podatek, da so ETF finančni instrument z največjo količino trgovanja v zgodovini. Samo na ameriških borzah je skoraj 1.000 izdelkov ETF, v katerih je skupaj vloženih približno 1 milijardo dolarjev. Admiral Markets ponuja možnost trgovanja z več tisoč delnicami in ETF-ji ter več kot 300 CFD-ji ETF.

Da boste lažje razumeli ETF-i so vedno vezani na določeno osnovno sredstvo in ceno tega. Npr. ETF na index DAX.

Kako investirati v ETF sklade?

Torej, "borzni sklad" ali ETF sklad ni nič drugega kot našteti naložbeni sklad. Za razliko od trgovanja z delnicami ali drugimi sredstvi lahko ETF zajema širok spekter trgov, na katere lahko trgovec vloži svoj denar. V tem članku bomo raziskali izvor ETF skladov, njihove značilnosti, prednosti in nekatera tveganja, ki jih prinaša, kot kateri koli drug instrument naložbe na finančnih trgih.

Sklad na borzi (ETF) je skupina vrednostnih papirjev, ki jih je mogoče kupiti ali prodati na borzi in ponavlja gibanje osnovnih sredstev, vključenih v njegov portfelj.

ETF lahko vključujejo širok razpon sredstev, od tradicionalnih delnic podjetja do drugih instrumentov, kot so valute ali blago. Poleg tega strukture ETF vlagateljem omogočajo raznolikost, uporabo finančnega vzvoda in izogibanje kratkoročnim davkom na dobiček.

ETF skladi - kratka zgodovina?

ETF-ji so se začeli trgovati leta 1993, S&P SPDR je bil eden prvih ETF-ov. Vendar na mnoge ni imel veliko vpliva, saj je veljal za še en finančni instrument.

Kar mnogi pozabljajo na izvor ETF skladov in sicer je bil za njih "kriv" ekonomist Harry Markowitz, saj je bil eden tistih, ki je postavil prve okvire pri ustanovitvi borznega trgovalnega ETF sklada.

Njegova ideja je bila, da bi uvedel javno trgovan sklad, ki je povezan z najbolj priljubljenim indeksom: S&P 500. Danes je ravno ta, ETF dosegel vrednost več kot 43,3 milijarde dolarjev in je postal eden izmed več kot 170 ETF.ov, ki obstajajo danes, le v ZDA.

Leta 1996 je iShares debitiral v ETF-jih po vsem svetu, ki so vsebovali širok razpon evropskih, azijskih in ameriških indeksov, s čimer so imeli največ različnih ETF-ov z več kot 300 v svoji ponudbi. Ta uvedba je povzročila domino učinek v smislu pojava novih instrumentov ETF, s katerimi se lahko trguje in do katerih bi lahko imel skoraj vsak vlagatelj dostop.

Zaradi tega uspeha ETF-ov je bila industrija dolžna podati na trg tudi tiste, povezane s surovinami in tokrat je bil čas za zlato, ki se je leta 2004 pokazal v obliki z ETF sklada z imenom Gold SPDR (GLD). Na spodnji sliki si lahko ogledate uspešnost tega investicijskega sklada v zadnjem letu njegove kotacije.etf skladi

Lahko govorimo o trgu, ki predstavlja skoraj 3 milijarde dolarjev transakcij, ki tekmujejo z likvidnostjo, ki jo ponuja trg Forex. ETF-ji so v bistvu investicijski skladi, katerih cilj je slediti uspešnosti določenega indeksa ali sredstva.

Na primer, SP500 ETF sledi uspešnosti indeksa S&P 500 , ki je koš 500 največjih podjetij v ZDA.

Vendar mnogi vlagatelji uporabljajo ETF, da bi izkoristili diverzifikacijo in dostop do novih trgov.

Na primer, v zadnjem času ste morda veliko slišali o rasti AI (Umetna inteligenca). Vendar morda ne veste, kako najti pravo podjetje za vlaganje ali vodenje poslovnih transakcij, saj je to še vedno zelo novo področje.

V tem primeru bi se lahko vlagatelj obrnil na ETF Global X Robotics & Artificial Intelligence. Spodaj si lahko ogledate ceno tega sklada v petih dneh oktobra 2019. Vir: Google Finance.

etf skladi

Ta ETF želi predvsem vlagati v podjetja, ki jim koristi od napredkov v razvoju robotike in umetne inteligence. Zato lahko vlagateljem omogoči dostop do rastočega trga, ne da bi mu bilo treba neposredno izbrati podjetje.

ETF skladi - kako investirati v etf sklad?

Naslednji grafikon odraža ceno iShares S&P 500 UCITS USD Dist ETF CFD:

etf skladi

Vir: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #IUSA Daily - Podatkovno območje: od 30. maja 2019 do 9. oktobra 2019. Graf izrisan 9. oktobra 2019 ob 16:30 uri CEST. Upoštevajte, da pretekle uspešnosti niso zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Tako kot delnice, delniških družbe se lahko ETF-je trguje ves čas zasedanja, s kotacijskim simbolom.

Tržna cena ETF skladov na splošno ostaja v skladu z osnovnimi vrednostnimi papirji, ki jih posnema. Ker so bili ETF ustvarjeni za posamezne vlagatelje, institucionalni vlagatelji še vedno vzdržujejo likvidnost in spremljajo integriteto ETF s kupovanjem in prodajanjem enot premoženja.

Ker cena ETF odstopa od vrednosti njegovega osnovnega sredstva, pride do tržne arbitraže, da se ceno ETF uskladi z vrednostjo premoženja, ki ga ponavlja. Na splošno so javna sredstva, s katerimi se trguje, odlične naložbene možnosti. Kupiti in prodati jih je mogoče v realnem času, prav tako kot delnice in imajo nižje posredniške pristojbine. ETF skladi začenjajo tudi nadomeščati vzajemne sklade med naložbenimi preferencami.

ETF skladi - lastnosti in funkcije

Tukaj je nekaj značilnosti ETF sklado, ki nam pomagajo razumeti, kaj je ETF na delnice:

  • Z njim se trguje kot lastniška vrednost, zaradi česar je njegova cena vidna v realnem času.
  • Lahko ga prodate ali kupite kadar koli med sejo.
  • Deluje kot en sam vir, ki vsebuje več instrumentov trgovanja, vključno z vrednostnimi papirji s fiksnim dohodkom.
  • Ni zaprto izključno za korporativne vlagatelje ali velike udeležence na finančnih trgih.

Investiranje v ETF sklade - Prednosti za trgovce na drobno

  • Dostop do širokega nabora finančnih sredstev z enim instrumentom.
  • Davčna učinkovitost: vlagatelji imajo lahko boljši nadzor nad tem, ko plačajo davek na kapitalski dobiček.
  • Manj provizij: ker prodajnih stroškov morda ni, bodo pa veljale provizije posrednika.
  • Širok časovni okvir za sklepanje pogodb: likvidacijo je mogoče po zaprtju trga.
  • Vlagatelji lahko sklepajo različna različna naročila (omejena naročila, naročila z omejeno izgubo, naročila za nakup marže itd.), Ki niso na voljo z vzajemnimi skladi.
  • Manjše tveganje zaradi diverzifikacije.
  • Provizije so veliko nižje od naložbenega standarda.
  • Prilagodljivost omogoča vlagateljem, da sodelujejo na trgu z omejenimi naročili ali po tržni ceni.
  • Nimajo minimalne naložbe. To določajo omejitve, ki jih določi posrednik, s katerim delate.

Investiranje v ETF sklade - Slabosti za trgovce na drobno

Čeprav imajo na številnih področjih številne prednosti, imajo ETF skladi nekaj pomanjkljivosti, med drugim:

  • Zamude pri poravnavi: prodaja ETF po transakciji morda ne bo poravnana dva dni, kar pomeni, da sredstva prodajalca tehnično ne bodo na voljo za ponovno vlaganje, dokler ne pretečeta dva dneva.
  • Nelikvidnost: Nekateri ETF-ji, s katerimi se trguje na majhnem trgu, imajo lahko široke ponudbe / povpraševanja, kar pomeni, da bi lahko bili vaši transakcijski stroški visoki, čeprav je isto mogoče reči tudi za manjše delniške družbe, s katerimi se trguje na drobno.
  • Razlike v arbitraži: Medtem ko cene ETF dokaj dobro spremljajo osnovni razred sredstev, lahko pride do odstopanj.
  • Tržni stroški: Če je vrednost naložbe majhna ali manj pogosta, lahko obstajajo nižje stroškovne alternative z naložbami neposredno v razred sredstev.

Razlika med ETF skladi in investicijskimi skladi

  • Investicijski sklad vključuje prispevke več varčevalcev, ki svoje upravljanje prenašajo na strokovnjake. ETF-ji pa se kupujejo ali prodajajo neposredno na borzi, kot da gre za delnice.
  • Investicijski skladi so lahko aktivni ali pasivni, medtem ko so ETF pasivni.
  • Sredstva poskušajo preseči indekse, medtem ko si ETF prizadevajo, da ustrezajo donosom indeksa, ki ga posnemajo.


Če želite izpopolniti to in druge težave s trgovanjem, spremljajte naše brezplačne spletne seminarje:

etf skladi

ETF skladi in tveganja

Vedno obstajajo tveganja, povezana z naložbo. Pri vlaganju v ETF sklade pa je pomembno vedeti nekaj posebnih tveganj.

  • Tržno tveganje : ETF-ji so zasnovani tako, da sledijo košarici vrednostnih papirjev, indeksu, surovinam ali celo pogodbi o izvedenih finančnih instrumentih (na primer naftne terminske pogodbe). Zato boste v dobrem času prinašali dobiček, vendar boste deležni tudi udarca, ko trg pade. Ker ne morete spremeniti strukture ETF, med delovanjem nimate druge možnosti, kot da spremljate uspešnost ETF, dobrega ali slabega.
  • Prevelika izbira: ko ETF še naprej raste, se tudi izbira, v kaj vlagati. Na primer, naložba v biotehnološki ETF se morda zdi preprosta. Razlika med biotehnološkim ETF z najboljšo učinkovitostjo in biotehnološkim ETF z najslabšo uspešnostjo je bila v nekaj letih več kot 18%. Razlog je v tem, da ima en ETF podjetje, ki želi pozdraviti raka, drugo pa podjetje, ki ponuja orodja za industrijo znanosti o življenju.

Indeksni ETF, kot je indeks S&P 500, so najpogostejši načini vlaganja v ETF. To je zato, ker zagotavljajo največ likvidnosti in je verjetno najboljše mesto za začetek, ko prvič investirate.

ETF skladi - kaj je finančni vzvod?

Po podatkih Investopedije je osnovna opredelitev „finančnega vzvoda ETF" sklad, ki uporablja izvedene finančne instrumente in dolg za povečanje donosa osnovnega indeksa.

Namen teh sredstev je ohraniti konstantno količino finančnega vzvoda v časovnem okviru naložbe v razmerju 2: 1 ali 3: 1.

ETF-ji s finančnim vzvodom uporabljajo finančne izvedene finančne instrumente in dolžniške instrumente, da nenehno krepijo donose osnovnega indeksa.

Zaradi matematične narave teh skladov dolgoročna uspešnost ne bo nujno sovpadala z indeksom, ki ga sledi, zlasti tistim, ki so zasnovani tako, da delujejo obratno glede na delniški indeks.

Kot pri drugih finančnih instrumentih je pravilno upravljanje tveganj nujno. Pomembno je določiti stopnjo izgub, ki ne presega 5-10% kapitala.

Obstajajo različni sistemi trgovanja z ETF in ETF trgovalne strategije. Sama strategija ponavadi ni ključna za uspeh, zato lahko uporabljate tudi strategije od drugih finančni instrumentov.

Trgovci na drobno in vlagatelji običajno uporabljajo različne strategije, kot so:

  • Razporeditev sredstev
  • Hedging
  • Drseče sredine - MA

ETF skladi - različne vrste naložb

Obstajajo številni ETF skladi in ETF-ji, s katerimi lahko trgujete, kot so:

  • ETF-ji, specifični za posamezno državo: dostopate do delniških trgov po vsem svetu, do katerih bi sicer težko bili dostopni. Na primer, če mislite, da se bo tajvanski borzni trg dvignil, lahko trgujete s iShares MSCI Taiwan ETF.
  • ETF-ji, specifični za sektor: Če menite, da ima lahko nepremičninski sektor v Veliki Britaniji težave, lahko upravljate iShares UK Property UCITS ETF. In ker gre za CFD , lahko delujete kratkoročno in dolgo.
  • ETF-ji, specifični za blago: s CFD-ji na ETF-jih, kot je na primer SPDR S&P Metals & Mining ETF, se lahko izpostavite svetovnemu trgu kovin in rudarstva, namesto da bi poskušali najti pravo kovino za trgovanje ali podjetje ustrezen rudarstvo za vlaganje.
  • ETF-ji, specifični za indeks: Kot smo že delali, lahko z ETF upravljate na indeksu S&P 500 prek Vanguard S&P 500 ETF.

Na izbiro je veliko več vrst ETF, vključno z obveznicami, valutami, novimi rastočimi trgi, kot so biotehnologija, umetna inteligenca itd.

Vendar območje, ki je vedno navduševalo vlagatelje, išče najboljše tehnološke zaloge in tehnološke ETF-je za trgovanje. Konec koncev tehnologijo uporabljamo v vsakdanjem življenju in se s svojimi inovacijami vedno prebijajo. Torej, poglejmo malo več podrobnosti o tehnološkem sektorju ETF:

Najboljši ETF skladi za investiranje

Najboljši ETF skladi - Tehnološki sektor

V tržni kapitalizaciji več kot 20 milijard dolarjev, indeksu S&P 500, več kot 20% gre za tehnološke sektorje. S tem je pokrita največja skupina v splošnem indeksu.

Vlagatelji se tradicionalno držijo širših tržnih indeksov, kot je S&P 500.

Toda glede na to, da so spreminjajoči se trgi in novi izdelki na voljo tako vlagateljem kot trgovcem, lahko izkoristijo gibanja znotraj teh niš. Oglejmo si nekaj primerov:

  • Če bi 28. februarja 1997 vložili 10.000 ameriških dolarjev v indeks Vanguard 500 (ki sledi S&P 500), bi se vrednost naložbe povečala na 42.650 dolarjev. Naslednji grafikon prikazuje ceno tega ETF v zadnjih mesecih.

etf skladi

Vir: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #VOO Daily - Podatkovno območje: od 30. maja 2019 do 9. oktobra 2019. Grafikon narisan 9. oktobra 2019 ob 16:30 CEST. Upoštevajte, da pretekle uspešnosti niso zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

  • Če bi 31. decembra 1980 vložil 10.000 dolarjev v Apple, skoraj 30 let pozneje, februarja 2017, bi po doseženi letni donosnosti 16,75% dobil vsoto 2.709.248 dolarjev. Če bi maja 1997 vložili naložbo v višini 1000 dolarjev, bi septembra 2018 zrasel na približno 1362.000 dolarjev

Če želite investirati v ETF-je v tehnologiji, boste našli veliko raznolikosti, na primer ETF Fund Select Select Technology (#XLK). Vsebuje 75 delnic, vključno z utežmi težke industrije, kot so Apple, Microsoft ali Facebook.

etf skladi

Vir: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #XLK, tedensko - Razpon podatkov: od 22. decembra 2013 do 9. oktobra 2019. Potekalo je 9. oktobra 2019 ob 16:49 po CEST. Upoštevajte, da pretekle uspešnosti niso zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Ta ETF na področju tehnologije, s katero se je trgovalo v večjem delu leta 2015 in v polovici 2016. Kotiranje v razponu pomeni, da je gibanje cen vsebovano med dvema nivojema. Niti kupci niti prodajalci ne prevzamejo nadzora.

Kako to vemo? Z uporabo kazalnikov trgovanja .

Dve vrstici, ki sta prikazani na zgornjem grafu, sta kazalnika drsečega povprečja . Pomagajo ugotoviti, ali je trg trend ali ne. V bistvu izračunajo uporabniško določeno količino prejšnjih zaključnih cen in nato najdejo "povprečno" ceno.

Nato so predstavljeni na grafu, kot je zgoraj. Rdeča črta je preprosto drsno povprečje 20 obdobij, zelena črta pa preprosto drsno povprečje 50 obdobij. V bistvu so te črte narisale povprečno ceno v zadnjih petindvajsetih svečah.

Kar pa je za trgovce bolj zanimivo, je, da se v obdobju trendov, ko se povprečne gibljejo gladko, to kaže na močan trend, ki narašča.

To je le ena vrsta kazalnika trgovanja, med drugimi je na voljo na platformi MetaTrader 5.

etf skladi

Vir: Admiral Markets MetaTrader 5 MT5 - #SOXX, tedensko - Obseg podatkov: od 13. novembra 2016 do 9. oktobra 2019 - Oddano 9. oktobra 2019 ob 16.45 uri CEST. Upoštevajte, da pretekle uspešnosti niso zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Čeprav je ETF, ki smo ga videli zgoraj, pokrival širok spekter tehnoloških delnic, je ta ETF sklad veliko bolj specifičen.

Kot že v naslovu nakazuje beseda „polprevodnik", se ta ETF osredotoča na proizvajalce polprevodnikov za elektronske naprave.

Ta ETF SKLADI vsebuje nekatere največje strojne družbe v tem sektorju, kot sta Nvidia Corp in Intel Corp. Trgovci lahko z uporabo ravni podpore in upora odkrijejo , da je ta posebni ETF med letom 2017 in sredino 2018 oblikoval trikotnik.

To je konsolidacijski vzorec, ki nakazuje, da niti kupci niti prodajalci ne želijo nadzorovati tega trga in da je prekinitev kmalu. V tem konkretnem primeru se je trg pokvaril v zadnjem delu leta 2018.

Najboljši ETF skladi - Zlato in srebro

Obrambna sredstva, kot sta zlato in srebro, so lahko dobra naložba za visoko inflacijsko okolje. Nekateri ETF so podprti s fizičnimi imetniki zlata, od katerih so mnogi uvrščeni po vsem svetu.

Najboljša možnost za poklicne trgovce so SPDR Gold Delnice (GLD) zaradi močne likvidnosti in nižjih transakcijskih stroškov, povezanih z stroški. Kar zadeva dolgoročne vlagatelje, je iShares Gold Trust (IAU) dober, ker je njegova letna stopnja porabe za 15 bazičnih točk nižja od BDP.

etf skladi

Najboljši ETF skladi - Nepremičnine

Vlagatelji v nepremičnine lahko dobijo ugodnosti tudi prek ETF-jev, ki vključujejo tako imenovani REIT v ZDA (Real Estate Investment Trusts), finančne instrumente, ki so pristali v Španiji v obliki socimisa (Javna kotacijska investicijska podjetja na trgu nepremičnin). Čeprav imata opazne razlike, zlasti v zvezi z ureditvijo, sta oba ustvarjena po istem konceptu.

REIT je subjekt, ki razvija ali upravlja z nepremičninami za ustvarjanje dohodka. Obstaja veliko vrst REIT, vključno s stanovanjskimi, poslovnimi, industrijskimi ali hipotekarnimi.

Zakon zahteva, da REIT-ji vsako leto delničarjem izplačajo najmanj 90% svojega obdavčljivega dohodka z izplačilom dividend. REIT-ove v ZDA ureja Komisija za vrednostne papirje in borze, v Španiji pa Socimis ureja Nacionalna komisija za trg vrednostnih papirjev (CNMV). Vlagatelji lahko kupijo delnice v vzajemnih skladih ali sklade z javno trgovanjem, ki imajo v svojih portfeljih eno ali več REIT-ov:

  • Vanguard ETF CFD (VM) z velikimi kapicami
  • SPDR Dow Jones mednarodna nepremičnina ETF CFD (RWX)
  • iShares ameriška nepremičnina ETF CFD (IYR)
  • Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Najboljši ETF skladi - Vanguard

Drugi najboljši ameriški ETF sklad za upravljanje premoženje, Vanguard, je imel 11. aprila 2018 v upravljanju 869,6 milijarde dolarjev premoženja.

ETF (VEA) Vanguard FTSE Developed Markets je bil eden najpomembnejših. VEA ima letni pridelek 5,1% v zadnjih 10 letih, med januarjem in septembrom 2019 pa je bilo izjemnih 13,1% , poroča Investopedia.

Ima skoraj 4.000 delnic s povprečno tržno kapitalizacijo 28,5 milijarde dolarjev. Njegova najbolj reprezentativna podjetja so Royal Dutch Shell, Nestle, Samsung Electronics, Novartis in Roche Holding.

Najboljši ETF skladi - Indeksi

Medtem ko bodo številni vlagatelji zadovoljni z uspešnostjo, ki jo je indeks S&P 500 nabral med januarjem in septembrom 2019, nad 10%, pa bodo nekateri raje diverzificirali svoj portfelj in poiskali druge trge, ki bi lahko povečali njihov celotni donos.

Nekateri vlagatelji bodo morda želeli tudi vložiti v nekaj, o čemer vedo več, na primer v tehnološke delnice. Indeks Nasdaq 100, ki vključuje 100 glavnih tehnoloških delnic, je v prvih devetih mesecih leta 2019 ustvaril približno 20%.

Zato se vse več vlagateljev uči, kako vlagati v ETF in iščejo ETF-je z najboljšo uspešnostjo. Konec koncev je iskanje primernega Nasdaq ETF lahko zelo pomembno.

ETF SKLADI

Kako ste torej lahko investirali v določen indeks?

Obstaja veliko ETF-jev, ki spremljajo uspešnost indeksa Nasdaq 100. Na primer, obstaja ETF First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC). Tako vlagatelj izpostavi široko paleto tehnoloških ukrepov, kot so Facebook, Apple, Amazon, Netflix in Google, v obliki ETF. Vendar obstajajo druga področja in sektorji, ki bi jih profesionalni trgovci morali upoštevati.

Upamo, da bomo razjasnili dvome o tem, kaj je finančni ETF, nato pa bomo podrobneje opisali nekatere prednosti trgovanja z ETF-ji.

ETF skladi - Hitro rastoči ETF skladi

Šteje se, da imajo hitro rastoči ETF skladi visoka razmerja med stroški in koristmi.

  • Vanguard rast ETF CFD (VUG)
  • Izberite sektorsko tehnologijo SPDR sklad ETF CFD (XLK)
  • Izbirni potrošniški sklad SPDR ETF CFD (XLY)
  • iShares Nasdaq Biotehnologija ETF CFD (IBB)

Najboljši ETF skladi - Dividende

Vlagatelji, ki iščejo dobiček z dividendami, lahko izbirajo veliko ETF-jev. Čeprav je zgodovina izplačila dividend podjetja lahko informativna, je ni mogoče analizirati ločeno.

Indeks zaslužka / dividend podjetja v zadnjih letih ne pomeni nujno trdnega pokazatelja, kaj se bo zgodilo v naslednjem letu.

Ob tem bi morali vlagatelji biti pozorni na te sledeče ETF sklade:

  • iShares ameriška nepremičnina ETF CFD (IYR)
  • Preferirani ETF CFD (PGX) PowerShares
  • Schwab Ameriški dividendni kapital EFF CFD (SCHD)
  • SPDR S&P Dividenda ETF CFD (SDYUS)

Najboljši ETF skladi - Umetna inteligenca

Umetna inteligenca je področje računalništva, ki je sestavljeno iz ustvarjanja inteligentnih strojev, ki lahko delajo in sprejemajo odločitve kot ljudje. ETF, povezani z umetno inteligenco, imajo lahko koristi od razvojnega potenciala tega sektorja, zlasti iz različnih vidikov industrijske ali neindustrijske robotike, avtomatizacije, socialnih omrežij, avtonomnih vozil in obdelave naravnega jezika.

Gre za sklade, ki imajo najmanj 25% portfelja izpostavljenosti do podjetij, ki veliko porabijo za raziskave umetne inteligence (AI), kot so Tesla, Amazon ali Alphabet.

Ta sredstva posebej vlagajo v podjetja, ki razvijajo umetno inteligenco, tehnološke izboljšave in razvoj novih storitev in izdelkov. AI se uporablja za izbiro posameznih vrednosti za vključitev v sklad. Nekaj primerov vključuje:

  • PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
  • Izberite sektorsko tehnologijo SPDR sklad ETF CFD (XLK)

Najboljši ETF skladi - Visoko potencialni skladi

To je seznam drugih ETF iz različnih sektorjev, kot so finančni, zdravstveni, energetski, vesoljski ali obrambni, ki imajo velik potencial rasti.

  • iShares ZDA UU Aerospace and defense ETF CFD (ITA)
  • iShares ZDA Domača gradnja ETF CFD (ITB)
  • iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
  • CFD SPDR S&P banke (KBE)
  • VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
  • SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
  • Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
  • Sklad za izbor finančnega sektorja SPDR ETF CFD (XLF)
  • Schwab ZDA UU ETF CFD z visoko kapitalizacijo (SCHV)

Investiranje v ETF sklade ali tradicionalno bančništvo

Ko nameravate investirati za prihodnost, bo morda koristno analizirati možne donose v različnih naložbenih scenarijih.

V tem primeru bomo videli, kako vlagati v varčevalni račun, namesto da bi vlagali v delniški trg.

  • Obrestna mera banke s pravočasno naložbo: predstavljajte si, da investirate 1 000 EUR na preprost varčevalni račun, ki plačuje 3% letne obrestne mere. Če bi 40 let pustili denar v banki, koliko bi imeli? No, ta čoln bi se zvišal na 3.262,04 EUR (življenje se večini ljudi ne bi spremenilo).

etf skladi

Naložba v višini 1 000 EUR s 3-odstotnimi obrestmi na leto 40 let. Upoštevajte, da pretekle uspešnosti niso zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

  • Poglejmo, ali lahko v drugem scenariju poskusimo povečati skupno uspešnost. Bančna obrestna mera z rednimi naložbami: zdaj si predstavljajte, da ste uspeli prihraniti še dodatnih 100 evrov na mesec. Z enakimi začetnimi 1000 EUR in isto 3-odstotno obrestno mero bi imel čez 40 let isti bančni račun 95 207, 23 eur.

Zdaj se ta stanje stanja na računu začenja videti nekoliko bolje! A lahko gremo dalje?

etf skladi

Začetna naložba v višini 1000 EUR s 100 EUR prihranjenih na mesec, s 3% obresti na leto 40 let. Upoštevajte, da pretekle uspešnosti niso zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

  • Vrednostni papirji na delniškem trgu z rednimi naložbami: že vemo, da redne naložbe zmagajo nad posameznimi naložbami, kar dokazujejo donosnosti scenarijev 1 in 2.
  • Sedaj recimo, da se obrnemo na borzo, da poskusimo povečati odstotek letnega dobička. Indeks S&P 500, ki beleži 500 največjih družb, ki kotirajo na newyorški borzi, je med letoma 1928 in 2017 dosegel približno 10% letni donos.
  • Začetna naložba v višini 1000 EUR, z rednimi mesečnimi naložbami 100 EUR, z obrestno mero 10%, v 40 letih bi imeli 604 720,00 EUR!

etf skladi

Vir: scenarij 2 z letnim donosom na delniškem trgu 10% letno. Upoštevajte, da pretekle uspešnosti niso zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov.

Seveda je to le hipotetičen primer, donosi pa bodo različni, saj pretekle uspešnosti ne kažejo na prihodnjo uspešnost. Vendar je povsem jasno, zakaj milijarderji vlagatelji, kot je Warren Buffett, vlagajo v delnico.

CFD trgovanje vs ETF skladi

Pogodbe za razlike (CFD) in sredstva s katerimi se trguje (ETF) so dve prednostni možnosti trgovanja za tiste, ki vlagajo na trge.

Kaj so CFD-ji in ETF-ji?

Pogodba za razliko ali CFD je izdelek z visokim tveganjem, medtem ko javni delniški sklad na splošno ponovi osnovni indeks in velja za nizko tvegano.

Kako deluje ETF? Javno trgovan sklad je učinkovit in nizko tvegan način za dostop do več posebnih trgov.

Na primer, avstralski lastniški kapital ali avstralski ETF s fiksnim dohodkom sledijo indeksom, ki ponujajo takojšnje koristi za diverzifikacijo v portfelju osnovnih sredstev.

Zadevna sredstva so v zaupnem imenu v imenu vlagatelja. To zmanjša tveganje nasprotne stranke izdajatelja ETF.

ETF veljajo za nizkocenovne naložbe, saj se plača le majhna letna pristojbina za upravljanje.

Aktivno trgovanje v primerjavi s pasivnimi naložbami in uporaba ETF skladov

CFD je pogodba med trgovcem in posrednikom, ki jo je mogoče kupiti ali prodati po začetni ceni na podlagi osnovnega sredstva v upanju, da bomo dosegli dobičkonosnost, če se je trg premaknil v našo korist.

CFD-ji na drugi strani ponujajo veliko prednost, če lahko kmalu prodate skupino sredstev ali trg. ETF-ji so navadno naložbeno sredstvo, s katerim se ohranjajo naša sredstva.

CFD-ji, ki so visoko ogroženi, delujejo v krajših časovnih okvirih. To pomeni, da je ta instrument idealen za kratkoročne strategije.

CFD lahko uporabite tudi za kritje izpostavljenosti v ETF-jih, sicer pa to ne bi bilo mogoče.

Slaba stran ETF je, da so lahko izpostavljeni določenim sektorjem ali celotnemu borznemu trgu, vendar na splošno ni nobenega izbora strokovnjakov v osnovnem portfelju premoženja ETF.

V tem primeru bi lahko delniški ETF bili privlačni za vlagatelja, saj je v primeru, ko je določen sektor vroč, običajno vplivati na vsa dejanja, povezana z njim.

Ena največjih razlik med CFD-ji in ETF-ji je ta, da se prvi na splošno uporabljajo bolj za špekulacije, medtem ko se drugi običajno uporabljajo za dolgoročnejše naložbe. Z izdelki s finančnim vzvodom se s CDF-ji trguje iz dneva v dan.

CFD-ji so izpeljani izdelek, zato omogočajo velik vpliv. To pomeni, da je mogoče z vlaganjem v druge finančne instrumente doseči višje donose, kot bi jih bilo mogoče doseči z istim kapitalom.

Vendar pa je treba upoštevati, da so CFD zapleteni instrumenti in vključujejo veliko tveganje izgube kapitala, saj, tako kot finančni vzvod omogoča množenje dobička, tudi poveča izgube, če trg trdi naš položaj

  • Aktivna naložba:

Če raje poslujete z maržo in vam ni treba vložiti celotne vrednosti pozicije, lahko to storite prek CFD-jev. Seveda lahko poslovanje z maržo poveča dobiček, pa tudi izgube.

  • Pasivna naložba:

Kot alternativa trgovanju s CFD-ji so ETF-ji boljši za tiste, ki iščejo pasivno naložbo, s strategijo nakupa in vzdrževanja. Na primer, če se ASX 200 poveča ali zmanjša za 15%, bo tako tudi ETF, ki sledi ASX 200.

Z ETF se lahko trguje na borzi, kar pomeni, da jih je mogoče uporabiti, kot da bi bile delnice družbe, ki kotira na borzi.

Vendar je trgovanje s CFD odličen način za dostop do širšega spektra različnih trgov po vsem svetu z uporabo posredniškega računa.

  • Inverzni ETF

Obstaja vrsta ETF, imenovana inverzna, ki naredi obratno korelacijo glede na indekse, ki jih podvajajo. ETF-ji, ki se obnašajo obratno do indeksov, bodo pridobili vrednost (dvig), ko bo vrednost indeksa upadala v vrednost (navzdol) in obratno. Na voljo so tudi ETF-ji, ki lahko pomnožijo razliko. Na primer, ETF lahko naraste dvakrat toliko kot indeks. To dejansko iščejo številni vlagatelji in trgovci. Če želite preizkusiti trgovanje s CFD ali ETF, se prepričajte, da imate dolgoročni načrt trgovanja in razumete vsa tveganja, ki jih ti finančni proizvodi pomenijo, preden naložite.

Investiranje v ETF sklade - Warren Buffett in indeks S&P 500

Warren Buffett , poimenovan "Oracle of Omaha", je eden najboljših vlagateljev vseh časov. Na sestanku delničarjev družbe leta 2004, Berkshire Hathaway, je vlagatelj vprašal milijardera, ali naj kupi delnice Berkshire Hathaway, investira v indeks ETF ali najame upravitelja, da to stori.

To je bil del Buffettovega odgovora: "Preprosto izberite širok indeks, kot je S&P 500. Ne vložite vsega denarja naenkrat in ga naredite za nekaj časa. Vanguard. Zanesljiv in poceni."

Kaj mislite z Vanguardom in S&P 500? Nanaša se na ETF, ki smo ga že navedli v tem članku z naslovom „Vanguard S&P 500 ETF".

Investiranje v ETF sklade - zaključek

Naložbe v ETF omogočajo večjo diverzifikacijo v različnih sektorjih in na trgih. Na primer, lahko najdete ETF-je najboljše tehnologije ali pa se specializirate več in poiščete ETF za strojno opremo ali kibernetsko varnost.

Če se sprašujete, kako vlagati v ETF, vam MT5.Invest omogoča trgovanje z zalogami in ETF-ji petnajstih največjih svetovnih borz. Trgovci z uporabo platforme MT5 lahko dostopajo do grafike in indikatorjev, ki se uporabljajo za tehnično analizo različnih vrst ETF-jev.

Investiranje v ETF sklade - je preko Admiral Markets

Preden začnete trgovati, je nujno, da izberete zanesljivega ETF posrednika za trgovanje z ETF, na primer Admiral Markets je nagrajen, reguliran posrednik, ki trgovcem ponuja trgovalni račun MT5.Invest . Če želite trgovati na 15 največjih svetovnih borzah, z dostopom do BREZPLAČNIH podatkov v realnem času, naprednih grafikonov in tehnične analize, z najsodobnejšo platformo za trgovanja in še mnogo več, kliknite na spodnjo sliko in si odprite vaš trgovalni račun še danes!

etf skladi

Znanja ni nikoli dovolj! Priporočamo še naslednje članke:

Želimo vam uspešno trgovanje!

Admiral Markets

Opozorilo o tveganju: Navedeni podatki zagotavljajo dodatne informacije o vseh analizah, ocenah, napovedih ali drugih podobnih ocenah ali informacijah (v nadaljevanju "Analiza"), objavljenih na spletni strani Admiral Markets. Preden se odločite za naložbo, bodite pozorni na naslednje:

1. To je tržno komuniciranje. Vsebina je objavljena samo v informativne namene in je nikakor ne sme razlagati kot naložbeni nasvet ali priporočilo. Ni bilo pripravljeno v skladu z zakonskimi zahtevami za spodbujanje neodvisnosti investicijskih poročil in zanjo ni prepovedano pogajanje pred razširjanjem investicijskih poročil.

2. Vsako naložbeno odločitev sprejme vsaka stranka posebej, medtem ko Admiral Markets AS (Admiral Markets) ne bo odgovoren za kakršno koli izgubo ali škodo, ki bi nastala zaradi navedene odločitve, ne glede na to, ali temelji na vsebini.

3. Da bi zagotovili zaščito interesov strank in objektivnost analize ni vplivala, je Admiral Markets vzpostavil ustrezne notranje postopke za preprečevanje in upravljanje navzkrižja interesov.

4. Analizo pripravijo neodvisni analitiki ( Pierre Perrin-Monlouis in Eva Blanco ) na podlagi njegovih osebnih ocen

5. Čeprav se vsi razumni napori zagotavljajo, da so vsi viri analize zanesljivi in da so vse informacije predstavljene, kolikor je to mogoče, na razumljiv, pravočasen, točen in celovit način, Admiral Markets ne zagotavlja točnost ali popolnost vseh informacij v analizi.

6. Kakršna koli predhodna ali modelirana izvedba finančnih instrumentov, navedenih v publikaciji, se ne sme razlagati kot obljuba, garancija ali izrecna ali implicitna zaveza Admiral Markets za kakršno koli prihodnjo uspešnost. Vrednost finančnega instrumenta se lahko poveča ali zmanjša, ohranitev vrednosti sredstva pa ni zagotovljena.

7. Proizvodi s finančnim vzvodom (vključno s pogodbami za razlike) so špekulativne narave in lahko povzročijo izgube ali koristi. Pred začetkom obratovanja se prepričajte, da v celoti razumete povezana tveganja.

8. Proizvodi s finančnim vzvodom (vključno s pogodbami za razlike) so špekulativne narave in lahko prinesejo izgube ali dobičke. Pred začetkom obratovanja morate zagotoviti, da razumete vsa tveganja.